SANASTOTERMI
Rebalansointi
Rebalansointi tarkoittaa salkun palauttamista alkuperäiseen tavoitejakaumaan sen jälkeen, kun eri sijoitukset ovat nousseet tai laskeneet eri määriä.
Mitä tämä tarkoittaa käytännössä?
Ajan myötä joku salkun osa voi kasvaa suunniteltua suuremmaksi. Esimerkiksi osakkeet voivat nousta joukkovelkakirjoja nopeammin, jolloin alkuperäinen allokaatio muuttuu. Rebalansointi tarkoittaa salkun palauttamista lähemmäs haluttua jakaumaa. Se voidaan tehdä myymällä osaa paljon nousseesta osuudesta, ohjaamalla uutta rahaa pienemmäksi jääneeseen osaan tai molemmilla tavoilla.
Esimerkki
Aloitat salkulla, jossa on 80 % osakkeita ja 20 % joukkovelkakirjoja. Vahvan osakemarkkinanousun jälkeen jakauma on 88 % osakkeita ja 12 % joukkovelkakirjoja. Rebalansointi tarkoittaa siirtämistä takaisin lähemmäs 80/20-jakaumaa.
Miksi tämä on tärkeää
Rebalansointi auttaa pitämään riskitason linjassa suunnitelmasi kanssa. Se estää salkkua ajautumasta liian kauas alun perin valitusta tasapainosta ja tukee kurinalaisempaa pitkäjänteistä sijoittamista.
Jatka sijoittamisen polkua
Valmis seuraavaan vaiheeseen? Jatka Aloita tästä -polulle.
Siirry Aloita tästä -sivulle