SANASTOTERMI
Allokaatio
Allokaatio tarkoittaa sitä, miten jaat rahasi eri sijoitusluokkiin, kuten osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin ja käteiseen.
Mitä tämä tarkoittaa käytännössä?
Sen sijaan, että laittaisit kaikki rahat yhteen paikkaan, hajautat ne eri omaisuusluokkiin. Valitsemasi yhdistelmä vaikuttaa sekä mahdolliseen tuottoon että riskitasoon. Salkku, jossa on enemmän osakkeita, voi kasvaa ajan myötä enemmän, mutta se myös heiluu enemmän. Salkku, jossa on enemmän joukkovelkakirjoja tai käteistä, on usein vakaampi, mutta pitkän aikavälin kasvu voi jäädä matalammaksi.
Esimerkki
Yksinkertainen salkku voi olla 80 % osakkeita ja 20 % joukkovelkakirjoja. Toinen sijoittaja voi valita 60 % osakkeita ja 40 % joukkovelkakirjoja, jos hän haluaa vähemmän riskiä ja pienemmät heilahtelut.
Miksi tämä on tärkeää
Allokaatio on yksi suurimmista pitkän aikavälin tuloksiin vaikuttavista tekijöistä. Sen avulla sijoitukset voidaan sovittaa tavoitteisiin, aikahorisonttiin ja kykyyn kestää markkinoiden heilahtelua.
Jatka sijoittamisen polkua
Valmis seuraavaan vaiheeseen? Jatka Aloita tästä -polulle.
Siirry Aloita tästä -sivulle