GLOSSARBEGRIFF
Rebalancing
Rebalancing bedeutet, dein Portfolio auf die ursprüngliche Zielaufteilung zurückzuführen, nachdem einzelne Anlagen unterschiedlich stark gestiegen oder gefallen sind.
Was bedeutet das in der Praxis?
Mit der Zeit kann ein Teil deines Portfolios grösser werden als geplant. Zum Beispiel können Aktien schneller steigen als Anleihen, wodurch sich deine ursprüngliche Allokation verändert. Rebalancing bedeutet, das Portfolio wieder in Richtung der gewünschten Mischung zu bringen. Das kann durch Teilverkauf der stark gewachsenen Position, durch neüs Geld in den kleineren Teil oder durch beides erfolgen.
Beispiel
Du startest mit 80 % Aktien und 20 % Anleihen. Nach starkem Aktienanstieg liegt die Mischung bei 88 % Aktien und 12 % Anleihen. Rebalancing bedeutet, die Aufteilung wieder näher an 80/20 zu bringen.
Warum es wichtig ist
Rebalancing hilft, dein Risikoniveau in Einklang mit deinem Plan zu halten. Es verhindert, dass dein Portfolio zu weit von der ursprünglich gewählten Balance abdriftet, und unterstützt disziplinierteres langfristiges Investieren.
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