TERME DU GLOSSAIRE
Rééquilibrage
Le rééquilibrage consiste à ajuster votre portefeuille pour revenir à votre allocation cible initiale après que certains investissements sont montés ou ont baissé différemment.
Qu’est-ce que cela signifie en pratique ?
Avec le temps, une partie de votre portefeuille peut devenir plus importante que prévu. Par exemple, les actions peuvent monter plus vite que les obligations, ce qui modifie votre allocation initiale. Le rééquilibrage consiste à ramener le portefeuille vers le mix voulu. Cela peut se faire en vendant une partie de ce qui a beaucoup monté, en ajoutant de l’argent neuf à la partie devenue plus petite, ou les deux.
Exemple
Vous commencez avec un portefeuille de 80 % d’actions et 20 % d’obligations. Après une forte hausse des actions, le mix devient 88 % actions et 12 % obligations. Rééquilibrer consiste à revenir plus près de 80/20.
Pourquoi c’est important
Le rééquilibrage aide à maintenir votre niveau de risque en ligne avec votre plan. Il évite que votre portefeuille dérive trop loin de l’équilibre que vous aviez choisi au départ et soutient un investissement à long terme plus discipliné.
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