TERME DU GLOSSAIRE
Reequilibrage
Le reequilibrage consiste a ajuster votre portefeuille pour revenir a votre allocation cible initiale apres que différents investissements aient monte ou baisse de facon différente.
Qu'est-ce que cela signifie en pratique ?
Avec le temps, une partie de votre portefeuille peut devenir plus importante que prevu. Par exemple, les actions peuvent monter plus vite que les obligations, ce qui modifie votre allocation initiale. Le reequilibrage consiste a ramener le portefeuille vers le mix voulu. Cela peut se faire en vendant une partie de ce qui a beaucoup monte, en ajoutant de l'argent neuf à la partie devenue plus petite, ou les deux.
Exemple
Vous commencez avec un portefeuille de 80 % d'actions et 20 % d'obligations. Apres une forte hausse des actions, le mix devient 88 % actions et 12 % obligations. Reéquilibrer consiste a revenir plus pres de 80/20.
Pourquoi c'est important
Le reequilibrage aide a maintenir votre niveau de risque en ligne avec votre plan. Il evite que votre portefeuille derive trop loin de l'équilibre que vous aviez choisi au depart et soutient un investissement long terme plus discipline.
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