TERME DU GLOSSAIRE
Indice de référence
Un indice de référence est un point de comparaison pour évaluer la performance d’un investissement. Il permet de voir si un fonds ou un portefeuille fait mieux, moins bien ou a peu pres pareil que le marché qu’il est censé suivre.
Qu’est-ce que cela signifie en pratique ?
Un indice de référence est souvent un indice de marché, par exemple un indice actions mondial ou un indice local. Les investisseurs l’utilisent pour juger les résultats dans leur contexte. Un rendement de 6 % peut sembler bon seul, mais si l’indice de référence a fait 10 %, l’investissement a sous-performe le marché.
Exemple
Si vous investissez dans un fonds actions mondial, son indice de référence peut être un indice boursier mondial. Si le fonds gagne 8 % sur un an et l’indice de référence 9 %, le fonds a légèrement sous-performe son benchmark.
Pourquoi c’est important
Un indice de référence aide à mesurer la performance de façon plus juste. Il montre si un investissement fait ce qu’il est censé faire et évite de juger des résultats sans contexte.
Poursuivez votre parcours
Prêt pour la suite ? Continuez avec le parcours Bien démarrer.
Aller à Bien démarrer