SANASTOTERMI
Vertailuindeksi
Vertailuindeksi on vertailukohta, jolla arvioidaan miten sijoitus on suoriutunut. Sen avulla näet, onko rahasto tai salkku tuottanut paremmin, heikommin tai suunnilleen samalla tavalla kuin markkina, jota sen pitäisi seurata.
Mitä tämä tarkoittaa käytännössä?
Vertailuindeksi on usein markkinaindeksi, kuten globaali osakeindeksi tai paikallinen osakeindeksi. Sijoittajat käyttävät sitä tulosten arviointiin oikeassa kontekstissa. 6 % tuotto voi näyttää hyvältä yksinään, mutta jos Vertailuindeksi tuotti 10 %, sijoitus jäi markkinaa heikommaksi.
Esimerkki
Jos sijoitat globaaliin osakerahastoon, sen Vertailuindeksi voi olla maailman osakeindeksi. Jos rahasto tuottaa vuodessa 8 % ja Vertailuindeksi 9 %, rahasto jäi hieman vertailuindeksistään.
Miksi tämä on tärkeää
Vertailuindeksi auttaa mittaamaan suorituskykyä reilummin. Se näyttää, tekeekö sijoitus sitä mitä sen kuuluu tehdä, ja auttaa välttämään tulosten arvioinnin ilman kontekstia.
Jatka sijoittamisen polkua
Valmis seuraavaan vaiheeseen? Jatka Aloita tästä -polulle.
Siirry Aloita tästä -sivulle